Gabriel Brooks
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C'est un moment excitant (et frustrant) pour Bitcoin et les crypto-monnaies. À la fin de 2017, de nombreuses pièces de monnaie ont enregistré une croissance fulgurante en termes de prix par pièce et de capitalisation boursière, et des milliers de spéculateurs ont sauté dans le train pour gagner rapidement de l'argent..
Et même si beaucoup de ces pièces ont connu une correction en janvier 2018, le prix reste supérieur à ce qu'il était en septembre dernier et il est possible que vous ayez réalisé un profit considérable. Que faites-vous avec cet argent? La crypto-monnaie est-elle taxée? Voici tout ce que vous devez savoir.
Cet article est écrit pour l’année d’imposition 2017 pour les résidents des États-Unis et peut ne pas s’appliquer à d’autres pays. Cet article ne vise PAS à remplacer les conseils et les directives juridiques en matière fiscale. Si vous possédez des crypto-monnaies, nous vous recommandons vivement de consulter un fiscaliste agréé.
Payer des taxes sur les pièces de monnaie cryptées
Supposons que vous construisiez vous-même une plate-forme économe en énergie pour l'extraction de minerai Ethereum. Comment créer une plate-forme d'extraction Ethereum pour les débutants? Comment créer une plate-forme d'extraction Ethereum pour les débutants? Voici tout ce que vous devez savoir pour construire votre propre plate-forme minière de bricolage. , puis l’a couru pendant un moment et est reparti avec quelques pièces de monnaie dans votre poche. Sont-ils taxés? Oui!
Chaque fois que vous extrayez avec succès un peu de crypto-monnaie, cela compte comme un événement imposable aux yeux de l'IRS, et ces événements imposables sont classés dans le revenu ordinaire. Vous devez suivre chaque jour où vous avez eu un événement minier réussi, puis déterminer la juste valeur marchande des crypto-monnaies que vous avez extraites ces jours-là..
Si l'exploitation minière est un passe-temps, ce montant est rapporté à “Autre revenu” sur le formulaire de taxe de l'annexe A. Si l’exploitation minière est une entreprise, ce montant est rapporté à “Autre revenu” sur le formulaire de taxe de l'annexe C. En savoir plus sur les loisirs ou les entreprises selon l'IRS.
Comment l'IRS considère le trading de cryptomonnaie
L'IRS considère les crypto-monnaies comme des investissements [PDF]. De nombreuses règles et directives applicables aux actions des comptes de courtage imposables s’appliquent également aux monnaies cryptographiques, bien qu’il existe quelques écarts nuancés (que nous verrons plus bas)..
Comme elles sont comptabilisées comme des investissements, les crypto-monnaies sont déclarées à l'aide du formulaire de déclaration fiscale de l'annexe D, que vous pouvez télécharger sur le site Web de l'IRS. Si vous utilisez un logiciel de taxe pour archiver les taxes, l’annexe D n’est disponible que dans des versions plus chères..
Lorsque vous négociez, vous n'avez PAS besoin de déclarer les crypto-devises avant de vendre vos avoirs. Si vous avez acheté beaucoup de Bitcoins en 2017 et que vous n'avez rien fait depuis, vous pouvez vous détendre pour le moment. Si vous ne vendez qu’une partie de vos avoirs, il vous suffit de payer des impôts sur cette portion..
Remarque: Si vous négociez une crypto-monnaie contre quelque chose qui n'est pas de l'argent (par exemple, une crypto-monnaie différente), l'IRS considère toujours cela comme si vous aviez d'abord vendu la crypto-monnaie, puis acheté l'objet avec le produit. Cela signifie que vous devez payer des impôts sur le montant de la crypto-monnaie qui a été échangé! En savoir plus sur le revenu de troc.
Payer des taxes sur les pièces de monnaie cryptées
Vous devez suivre deux informations importantes lorsque vous négociez des crypto-devises: le base (c’est-à-dire le prix auquel vous avez acheté) et le produit (c’est-à-dire le prix auquel vous avez retiré votre argent). Vous devriez aussi savoir quand vous avez acheté et retiré.
Chaque fois que vous vendez des avoirs en crypto-monnaie, vous devez déclarer cette transaction. Cependant, vous pouvez combiner toutes ces transactions à la fin de l'année pour déterminer si vous avez eu un gain net ou une perte nette, puis utilisez ce chiffre pour déterminer l'impact fiscal..
Si tu as un bénéfice net, alors vous devrez payer des taxes sur le montant que vous avez gagné. Si tu as un perte nette, alors le montant que vous avez perdu réduira votre impôt à payer global, ce qui signifie que vous devrez moins d'argent au moment de l'impôt.
Gains à court terme par rapport aux gains à long terme
L'IRS reconnaît deux types de gains / pertes en capital.
Gains à court terme surviennent lorsque le délai entre l'achat et la vente est d'un an ou moins et qu'ils sont imposés à votre taux d'imposition marginal. Si vous avez plusieurs gains (ou pertes) à court terme, ils sont ensuite cumulés.
Gains à long terme surviennent lorsque le délai entre l’achat et la vente est d’au moins un an et un jour ou plus, et ils sont imposés aux taux d’imposition des gains en capital. Si vous avez plusieurs gains (ou pertes) à long terme au cours d'une année donnée, ils sont ensuite cumulés.
Si votre taux d'imposition marginal est de 10% ou 15%, les gains à long terme sont imposés à 0%; si votre taux d'imposition marginal est compris entre 25% et 35%, les gains à long terme sont imposés à 15%; sinon, taxé à 20%. En savoir plus sur les gains et pertes en capital.
Devez-vous vraiment faire tout cela??
Si vous voulez être un citoyen en règle respectueux des lois et si vous voulez éviter des problèmes potentiels avec l'IRS plus tard, vous devez effectivement payer des taxes sur les crypto-monnaies..
Que se passe-t-il si vous avez acheté vos pièces il y a des mois et que vous n'avez pas les bons enregistrements pour établir la base ou déclarer vos transactions? Vous devez toujours faire de votre mieux. Il est préférable de s’efforcer maintenant de rechercher les valeurs du marché, de faire des estimations raisonnables et de s’assurer que vos impôts sont aussi précis que possible au lieu de faire face aux foudres des années IRS..
Si vous avez déjà été audité, vous aurez besoin de ces enregistrements pour montrer à l'IRS que vous avez exercé une diligence raisonnable..
Enfin, certaines personnes peuvent vous dire qu'il est inutile de payer des taxes sur les crypto-monnaies, car “impossible” pour que l'IRS puisse retracer vos transactions et vous tenir responsable de tout gain que vous pourriez avoir réalisé - les mêmes arguments que ceux qui sont employés par des personnes qui travaillent dans des emplois rémunérateurs en espèces. Que ce soit traçable ou non, payer des impôts est la chose légale et éthique à faire. Gardez à l'esprit que l'évasion fiscale est un crime.
Élargir vos connaissances sur les cryptomonnaies
Un sujet que nous n'avons pas abordé est celui de savoir quoi faire lorsque votre crypto-monnaie est difficile à définir. Qu'est-ce qu'une fourche Bitcoin et que se passe-t-il ensuite? Qu'est-ce qu'une fourche Bitcoin et que se passe-t-il ensuite? Les crypto-monnaies sont passionnantes et intrigantes. À la différence de l'argent ordinaire, la crypto-monnaie peut "diviser" deux types de pièces différents. Mais comment font-ils cela, et que signifie fourche? . Le sujet est très flou autour du sujet et personne ne sait vraiment quoi faire au moment de la rédaction de cet article. Nous vous recommandons donc vivement de faire appel à un professionnel de la fiscalité si vos avoirs ont été fourrés.
Cela dit, le monde des crypto-monnaies ne se limite pas à l’achat et à la vente de Bitcoins. Vous voudrez peut-être examiner Ethereum (différences entre Bitcoin et Ethereum. Quelles sont les différences entre Bitcoin et Ethereum? Quelles sont les différences entre Bitcoin et Ethereum? Bitcoin et Ethereum sont les deux principales crypto-monnaies. Mais quelles sont les différences majeures? Une seule est-elle meilleure? que l’autre?), Ripple, Litecoin, NEO, IOTA, et plus encore. Également se pencher sur les ICO de crypto-monnaie, mais soyez conscient des escroqueries courantes de crypto-monnaie.
N'oubliez pas que les crypto-monnaies ne sont peut-être pas aussi sécurisées. Pourquoi votre crypto-monnaie n'est-elle pas aussi sécurisée que vous le pensez Pourquoi votre crypto-monnaie n'est pas aussi sécurisée que vous le pensez Bitcoin continue à atteindre de nouveaux sommets. Le nouveau venu sur la crypto-monnaie Ethereum menace d'exploser dans sa propre bulle. L'intérêt pour la blockchain, l'exploitation minière et la crypto-monnaie est à son plus haut niveau. Alors, pourquoi les amateurs de crypto-monnaie sont-ils menacés? comme vous avez été amené à le croire. Et si vous comptez dépenser beaucoup d'argent, vous devriez toujours conserver vos crypto-monnaies dans des portefeuilles froids..
Comment avez-vous connu les crypto-monnaies cette année? Pensez-vous que les tendances vont continuer ou est-ce que l'année prochaine sera la fin? Faites le nous savoir dans les commentaires!